犯罪嫌疑人彼此之間不接觸,也不知道對(duì)方的真實(shí)姓名,全部以代號(hào)、昵稱相互聯(lián)系,作案得手后,迅速利用高科技手段將贓款分流、轉(zhuǎn)移、取現(xiàn),與偵查機(jī)關(guān)搶時(shí)間、比速度……

9月20日,記者從河南省濮陽(yáng)市公安局孟軻分局獲悉,該局歷時(shí)8個(gè)月,行程數(shù)萬(wàn)公里,成功打掉一全鏈條式特大系列電信詐騙犯罪團(tuán)伙,抓獲犯罪團(tuán)伙成員43人,破獲系列電信詐騙案件600多起,繳獲作案用的銀行卡432張、扣押作案手機(jī)51部,被害人遍布多個(gè)省市人數(shù)達(dá)1100多人,涉案金額1400多萬(wàn)元。

據(jù)悉,2018年12月19日,孟軻分局轄區(qū)居民馮某報(bào)警稱,12月16日中午,他在家中接到一個(gè)電話,詢問其是否想要貸款。正為貸款發(fā)愁的他一聽,當(dāng)即詢問需要什么手續(xù)。對(duì)方以需要銀行流水為由,讓其把5000元打到所提供的銀行卡上。馮某剛開始有些猶豫,擔(dān)心被騙,但年底急著用錢,還是打過去了5000元。沒多久,對(duì)方給其打電話說,錢已如數(shù)退回。他認(rèn)為對(duì)方講誠(chéng)信,真的是要銀行流水。隨后在對(duì)方的引導(dǎo)下,馮某一步步告知自己的銀行卡號(hào)和驗(yàn)證碼。后來,他發(fā)現(xiàn)自己銀行卡內(nèi)的1萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走,與對(duì)方再也聯(lián)系不上。

孟軻分局初查發(fā)現(xiàn),此案件是系列案件,且系團(tuán)伙作案,涉案金額巨大,遂抽調(diào)專人成立專案組進(jìn)行偵查。專案組在濮陽(yáng)市公安局有關(guān)部門的配合下,運(yùn)用多種偵查手段,精準(zhǔn)研判,逐步查清了此犯罪團(tuán)伙組織分工和作案特點(diǎn)。

專案民警根據(jù)被害人提供的嫌疑人銀行卡,迅速對(duì)資金流向展開偵查,先后轉(zhuǎn)戰(zhàn)湖北孝感、武漢,四川成都、宜賓及云南曲靖、河北石家莊、福建安溪、河南鄭州等6省8市調(diào)查取證,鎖定嫌疑人。今年2月,民警相繼將負(fù)責(zé)取款的胡某等13人抓獲,3月上旬將實(shí)施詐騙的邱某等6人抓獲,3月末相繼將負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移資金的陳某等4人抓獲,5月末相繼將販賣個(gè)人信息的劉某等13人抓獲,8月末又陸續(xù)抓獲各鏈條犯罪嫌疑人7人。

經(jīng)查,這一系列電信詐騙案件分為四個(gè)鏈條。第一個(gè)鏈條的嫌疑人在知名網(wǎng)站發(fā)布辦理高額貸款的廣告,誘使客戶填寫信息,再以每條40至50元不等價(jià)格進(jìn)行販賣；第二個(gè)鏈條的嫌疑人買入信息后,根據(jù)客戶需求,實(shí)施精準(zhǔn)詐騙,騙取2000元至5萬(wàn)元不等；第三個(gè)鏈條的嫌疑人通過第三方支付平臺(tái)刷P0S機(jī)將所騙錢款轉(zhuǎn)移至作案用的銀行卡；第四個(gè)鏈條為取款階段,上一階段嫌疑人將資金轉(zhuǎn)入銀行卡后,負(fù)責(zé)取款的嫌疑人接到微信取款通知,指使專門人員到附近ATM機(jī)將錢取出。

據(jù)嫌疑人交代,他們利用一些人征信低、無(wú)法在銀行辦理無(wú)抵押貸款又急需用錢的心理,先通過不法途徑獲取、購(gòu)買大量公民個(gè)人信息,后冒充客服人員與被害人聯(lián)系,稱辦理銀行的貸款都需要一定的銀行交易流水,以刷銀行流水為由,讓被害人把幾千元不等數(shù)額的錢轉(zhuǎn)賬到所提供的銀行卡上,而后如數(shù)退回,反復(fù)幾次之后,獲取被害人的信任,當(dāng)被害人轉(zhuǎn)入大額款項(xiàng)后,便不再退回,直接將其拉黑,或者通過上述手段騙取被害人銀行卡號(hào)和手機(jī)短信驗(yàn)證碼,再將其銀行卡上的錢直接轉(zhuǎn)走。

孟軻分局案件偵辦大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)梁方聚介紹說,電信詐騙案具有跨區(qū)域、專業(yè)性、隱蔽性等特點(diǎn),再加上此案是團(tuán)伙作案,犯罪嫌疑人反偵查意識(shí)強(qiáng),且被害人對(duì)嫌疑人情況無(wú)從得知,偵查取證難度大。民警對(duì)所有的線索進(jìn)行綜合梳理、剖析,最終確定了這一團(tuán)伙的組織架構(gòu)及人員組成。

“電信詐騙案的初查需要有一定的證據(jù)線索才能啟動(dòng),主要來自于兩個(gè)方面,一是被害人報(bào)案,二是公安機(jī)關(guān)的發(fā)現(xiàn)。”梁方聚坦言,隨著對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案的打擊力度持續(xù)加大,犯罪團(tuán)伙不斷調(diào)整運(yùn)行模式,嫌疑人一般有多個(gè)身份,作案時(shí)彼此以代號(hào)、昵稱相互聯(lián)系,不直接見面,得手后,能夠利用高科技手段將贓款迅速分流、轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)。

專案組民警提示,被害人報(bào)案是電信詐騙案件最重要和最直接的證據(jù)之一。一旦被騙,應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)案,重點(diǎn)講述發(fā)案時(shí)間、被騙方式、轉(zhuǎn)賬方式、轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬賬號(hào)等內(nèi)容,以便警方及時(shí)采取補(bǔ)救措施,最大限度地挽回?fù)p失。同時(shí),公眾要提高防范意識(shí),不要隨意將身份信息和銀行卡號(hào)提供給他人,轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎,貸款要通過正規(guī)渠道辦理。對(duì)于陌生來電、非法鏈接,應(yīng)不予理睬。