近日,山東省威海市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院接連審結(jié)兩起非法吸收公眾存款案件,受害人數(shù)達1437人,涉案金額11984.16萬元。這些發(fā)生在身邊的真實案例為我們敲響風(fēng)險投資的警鐘?！　?/p>

2014年底,趙某與深圳某公司董事長錢某相識,兩人一拍即合,商量著一起干一番“大事業(yè)”。兩人協(xié)商由趙某選擇地址成立錢某公司的分公司,負責(zé)為錢某公司吸收資金,而錢某則按照一定比例給趙某提成。2015年,該分公司成立,錢某任法定代表人,而趙某為實際負責(zé)人。為了推行公司業(yè)務(wù),趙某招聘了周某等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員、講師等。

經(jīng)查,周某等人通過發(fā)傳單、發(fā)小禮品、會議宣講、組織客戶旅游和聚餐等形式,以“投資加盟××網(wǎng)上商城”“購買公司股權(quán)”等名義,承諾以高額返利,向社會公眾吸收資金,共發(fā)展客戶249人,非法吸收公眾存款2849萬元,造成損失2069.985萬元?！　?/p>

法院審理認為,趙某、周某等9人違反國家金融管理法規(guī),未經(jīng)有關(guān)部門批準,以高額利息為誘餌,向社會不特定對象吸收資金,且數(shù)額巨大,其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)刑法相關(guān)規(guī)定,分別判處趙某等人有期徒刑三年至二年不等,并處罰金。宣判后,周某等人提起上訴,2019年2月,威海市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。　　

另一起案件涉案金額數(shù)目更大。2016年11月,吳某、鄭某等人為了給在外地投資的項目籌措資金,注冊成立了一家電子商務(wù)有限公司并設(shè)立了市、縣級運營中心,運營中心下設(shè)加盟店,以“消費返利”的模式,進行公開宣傳,發(fā)展會員,從而吸收公眾存款。公司的經(jīng)營模式為“消費體驗”:客戶在中群惠網(wǎng)站上注冊成為會員,然后在中群惠的網(wǎng)站或?qū)嶓w店花4倍的市場價購買商品,消費體驗的周期為50天,到期后,可以在網(wǎng)站上申請全額退款,這相當(dāng)于50天返利25%?！　?/p>

“我感覺這個項目不對勁,本來不想干了?！蹦晨h級運營中心負責(zé)人懊悔地說,“但后來聽說公司實業(yè)發(fā)展很有前景,就再次開始營業(yè),沒想到?jīng)]過幾天就出事兒了?！苯?jīng)查明,該公司在威海、濰坊、淄博分別設(shè)立了市級運營中心,在榮成、文登、乳山分別設(shè)立了縣級運營中心,下設(shè)門店共43家,累計發(fā)展會員1188人,變相非法吸收公眾存款9000多萬元,造成實際損失近兩千萬元,吸存資金主要被用于采購商品、會員返利、員工工資及公司日常費用等?！　》ㄔ簩徖碚J為:被告人吳某等4人違反國家金融管理法規(guī),未經(jīng)有關(guān)部門批準,以高額回報為誘餌,向社會不特定對象吸收資金,且數(shù)額巨大,其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依法分別判處吳某等人有期徒刑七年六個月至三年不等,并處罰金?！　?/p>

法官提醒廣大消費者,非法集資者通常會注冊成立一家合法的公司或企業(yè),編造一些虛假項目,通過廣泛宣傳進行造勢,發(fā)放小禮品進行利誘,以開會、宣講的方式進行“洗腦式”宣傳,有的甚至組織免費旅游、考察活動,一點點瓦解人們的戒備心,從而騙取信任。吸攬存款者無一例外地以高息或高回報率為誘餌,來誘惑和煽動人們參與集資活動。一部分先期投資者在得到好處之后便加大投資,從而越陷越深。而非法集資案件發(fā)生后往往追贓挽損艱難,犯罪嫌疑人所吸收的公眾存款或是被用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、投資項目工程,或是被其非法占有,大部分資金已被使用或揮霍,涉案款項很難全部追回。　　

非法集資并不難識別,如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平,那就需要警惕了,因為這很可能是非法集資。廣大消費者要充分認清非法集資的本質(zhì)和危害,提高辨識能力,對“高額回報”的投資項目要時刻保持頭腦清醒,增強理性投資意識,選擇合法合規(guī)的渠道投資,避免上當(dāng)受騙。天下沒有免費的午餐,天上不會掉餡餅,只有不被“蠅頭小利”所打動,不被“高額回報”所迷惑,才能遠離非法集資,保護自身利益。